AML und Verifizierung bei Playamo Casino

Diese Seite erklärt unsere Regeln gegen Geldwäscherei und unsere Verifizierungsabläufe. Wir betreiben Playamo Casino unter Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Curaçao Glücksspielbehörde und setzen die damit verbundenen Pflichten konsequent um.

Unsere AML Regeln bei Playamo

Geldwäscherei schadet jedem ehrlichen Spieler. Deshalb führen wir ein internes AML Programm, das auf den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao basiert und von unserer Konzernmutter Dama N.V. überwacht wird. Seit unserer Gründung 2016 gilt bei uns der Grundsatz: Jede Transaktion muss einem realen, nachvollziehbaren Spieler zugeordnet werden können.

Unser AML Programm umfasst die Risikobewertung jedes Spielerkontos, die laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen sowie die Schulung aller Mitarbeiter in Verdachtsmeldungen. Erkennt unsere Compliance Abteilung Auffälligkeiten, dokumentieren wir den Vorgang intern und melden ihn bei begründetem Verdacht an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Wir verifizieren Ihre Identität nicht bei jeder Registrierung sofort, aber spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich führen wir die Verifizierung durch, wenn kumulierte Einzahlungen 2.000 EUR erreichen, wenn einzelne Transaktionen ungewöhnlich hoch ausfallen oder wenn unser Monitoring Risikosignale erkennt.

• Bei Registrierung: Prüfung von Name, Geburtsdatum, Adresse und Alter (Mindestalter 18 Jahre)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC Verifizierung mit Dokumenten
• Ab 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen: Verifizierung auch ohne Auszahlungsantrag
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsverlauf: jederzeit auf Verlangen unserer Compliance Abteilung

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentarten: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Ohne diese drei Nachweise können wir keine Auszahlung freigeben.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankbestätigung oder amtliches Schreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Karte (Vorderseite, mittlere vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Der gesamte Vorgang dauert bei vollständigen Dokumenten 24 bis 48 Stunden. Sie starten die Verifizierung direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung und laden Ihre Dokumente über unsere verschlüsselte Verbindung hoch.

• Schritt 1: Verifizierungsmenü in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung
• Schritt 3: Dateien hochladen, akzeptiert werden JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei
• Schritt 4: Status in Echtzeit verfolgen, Rückmeldungen erhalten Sie per E-Mail und im Konto
• Schritt 5: Nach Prüfung erhalten Sie das Ergebnis, bei Rückfragen antworten wir innerhalb von 24 Stunden

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden über eine TLS verschlüsselte Verbindung übertragen und auf Servern gespeichert, auf die nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance Abteilung zugreifen können. Wir geben keine Ausweiskopien an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, wenn diese laut Gesetz darauf Anspruch haben. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir temporäre Uploads aus unseren Zwischenspeichern.

Herkunft der Gelder nachweisen

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein und Auszahlung im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Das System vergleicht Transaktionshöhe, Häufigkeit, Zahlungsmethode und Spielverhalten mit dem Profil Ihres Kontos. Weicht etwas deutlich ab, wird der Vorgang zur manuellen Prüfung weitergeleitet. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Karten und E-Wallets gilt der Grundsatz der gleichen Zahlungsmethode, sofern technisch möglich.

Auszahlungen, die Ihre typische Spielaktivität deutlich übersteigen, prüfen wir manuell, bevor wir sie freigeben. Das verlängert die Bearbeitung in Einzelfällen, verhindert aber missbräuchliche Kontonutzung. Gebühren erheben wir für keine der genannten Transaktionen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stufen unseres Vorgehens

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Ziel ist nie die Schikane, sondern der Schutz aller Beteiligten. Ihren eingezahlten Kontostand halten wir dabei für Sie unverändert bereit.

• Stufe 1: Erinnerung per E-Mail mit Frist von 14 Tagen nach der ersten Anforderung
• Stufe 2 Aussetzung aller Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Stufe 3: Sperre weiterer Einzahlungen, wenn Dokumente trotz zweiter Aufforderung fehlen
• Stufe 4: Kontoschließung und Auszahlung des Restguthabens auf eine verifizierte Methode

Fälschung und Identitätsbetrug

Reichen Sie gefälschte Dokumente ein oder spielen Sie unter der Identität einer anderen Person, schließen wir das Konto sofort und erstatten die Auszahlung des verbleibenden Guthabens nur nach eindeutiger Identitätsfeststellung. Derartige Vorfälle dokumentieren wir und melden sie an die Lizenzbehörde sowie, wo gesetzlich vorgesehen, an die Finanzermittlungsbehörden.

Dokumente speichern wir fünf Jahre

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsprotokolle und Korrespondenz mit unserer Compliance Abteilung bewahren wir mindestens fünf Jahre ab Kontoschließung auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML Vorgaben unserer Lizenz in Curaçao und ermöglicht es den Behörden, vergangene Transaktionen bei Bedarf nachzuvollziehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten automatisch,

Häufige Fragen zu Playamo

Wie lange dauert die Verifizierung bei Playamo Casino?

Bei vollständigen, lesbaren Dokumenten prüfen wir Ihren Antrag innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Fehlende Unterlagen oder Rückfragen verlängern die Frist.

Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren?

Grunddaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse bestätigen Sie bei der Registrierung. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder ab 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen.

Kann ich mit Kryptowährungen die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch für Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder Tether gilt die KYC Pflicht vor der ersten Auszahlung. Kryptozahlungen überwachen wir wie alle anderen Zahlungsmethoden.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Ab bestimmten Schwellenwerten, etwa bei kumulierten Einzahlungen über 10.000 EUR in 30 Tagen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Eine Gehaltsabrechnung oder ein Kontoauszug genügt als Nachweis.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen ruhen bis zur Verifizierung, Ihr Kontostand bleibt aber vollständig erhalten. Nach abschließender Kontoschließung zahlen wir das Restguthaben auf eine verifizierte Zahlungsmethode aus.